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佐藤
つくば税理士事務所
弥生会計 Nextで銀行口座・クレジットカードを連携する方法
佐藤
銀行・カードを連携したあと、どこまで確認すればよい？
弥生会計 Nextでは、会社で使う銀行口座やクレジットカードごとに「明細ボックス」を作り、オンライン連携で取引明細を取得します。
連携後は明細の内容を確認して、仕訳を登録するところまで進めましょう。
明細が表示されただけでは、帳簿への登録は終わっていません。
この記事では、法人向けのNextを対象に、連携前の準備、明細ボックスの作成、CSVで補う方法、二重計上を防ぐ確認点を整理します。他の弥生製品とは画面が異なります。
始める前に用意する資料・確認すること
- 弥生の対応金融機関一覧に、利用しているサービスがあるか
- 銀行・カード会社のオンラインサービスの申込みと利用登録が済んでいるか
- 使うログインIDで、連携する口座の残高と入出金明細を閲覧できるか
- 会社で使う口座・カードと、私用の口座・カードを区別できているか
- すでに手入力した期間と、これから取り込む期間が整理されているか
銀行・カードを連携する前に確認すること
銀行名が同じでも、契約しているオンラインサービスに合う連携先を選ぶ必要があります。銀行のサイトで残高を見られても、入出金明細を閲覧できない権限では連携できません。認証に必要な情報は、各サービスの正規の認証画面で確認してください。
公式サポートでは、Nextで連携登録できる銀行口座の種別は普通・当座と案内されています。定期預金や外貨預金なども同じように連携できると考えず、口座種別と対応状況を確認しましょう。
明細ボックスを作成してオンライン連携する
- メニューの［明細ボックス］を選択し、［＋新規作成］をクリックします。
- 連携先の銀行やカード会社を選択します。サービス名を入力して検索することもできます。
- 選択肢が表示された場合は、［オンライン連携で自動取得する］を選びます。一部のサービスは、オンライン連携のみで作成できます。
- 連携先の案内に従って認証を行います。連携対象が複数表示された場合は、対象にチェックを付けて［作成］をクリックします。
- 作成された明細ボックスで、対象口座、取得された明細、表示される残高を確認します。
すでに連携したサービスを追加する場合は、既存のログインアカウントに追加するのか、別のアカウントで追加するのかを選ぶ画面が表示されることがあります。同じ口座を重ねて登録していないか確認してください。
当座預金には別の注意点があります。オンライン連携の初期値では、普通預金の補助科目として設定されるため、公式の案内に沿って当座預金の科目を用意し、明細ボックスの科目設定を確認する必要があります。
取得した明細を確認して仕訳を登録する
- 対象の明細ボックスの未仕訳件数のバッジから、詳細画面を開きます。仕訳の登録は［未仕訳］タブで行います。
- 日付、金額、摘要、勘定科目や税区分を資料と照合します。確認が済んだ明細にチェックを付け、［一括登録］をクリックします。
- 登録後は仕訳日記帳で、帳簿に反映された内容を確認します。
AIが推測した科目も、取引の実態に合っているか確認します。なお、［すべて］タブは取得時の明細を表示するため、［未仕訳］タブで修正した内容の確認には仕訳日記帳を使います。仕訳ルールを変更しても、取得済みの明細には反映されない点にも注意してください。
連携できない場合はオフラインやCSVを使う
オンライン連携に対応しない場合は、オフラインの明細ボックスで管理する方法があります。選択肢が表示されるサービスでは、［オフラインで手入力する］を選択します。明細は手入力のほか、CSVファイルをアップロードして取り込めます。
手順・確認点：連携できない場合はオフラインやCSVを使う（7項目）
- オフラインの選択肢を選ぶ
オンライン連携しない場合はオフラインを選択します。
対応する公式案内 - 作成後のオフライン明細ボックスを確認
オフラインでも明細ボックスで取引を管理します。
対応する公式案内 - 明細のアップロードを開く
CSVは対象の明細ボックスから取り込みます。
対応する公式案内 - CSVのファイルを選択する
対象のCSVファイルを選択します。
対応する公式案内 - CSVの列割り当てとプレビューを確認
日付と入出金の列をプレビューで確認します。
対応する公式案内 - CSVのアップロードを実行する前に確認
プレビューを確認してからアップロードします。
対応する公式案内 - CSV取込み後の未仕訳明細を確認
CSV取込み後も明細を確認して仕訳登録へ進みます。
対応する公式案内
CSVを使う場合は、先に対象の明細ボックスを用意し、次の順番で進めます。
- ［明細ボックス］から対象のボックスを開き、［明細のアップロード］をクリックします。
- ［ファイル選択］などでCSVを指定し、必要に応じて日付・入金額・出金額・摘要の列を割り当てます。日付形式、金額形式、取り込み開始行とプレビューを確認します。
- 内容を確認して［アップロード］をクリックします。取り込まれた明細を確認し、通常の明細と同様に仕訳登録へ進みます。
自動認識される対応フォーマットもありますが、すべてのCSVで設定が省けるわけではありません。カード明細は利用額が正の数字で記載されることもあり、列や金額の形式を誤ると入金・出金が逆になります。件数と合計金額も元の明細と照合してください。
銀行とカードを両方連携したときの二重計上
カードで経費を支払った場合、利用時の経費と、後日の銀行引落しを分けて考えます。例えば、事務用品1万円のカード購入を「消耗品費／未払金」で登録しているなら、銀行引落しはその未払金を減らす取引です。引落しも「消耗品費」にすると、同じ購入を二度経費にするおそれがあります。これは消費税の表示を省いた考え方の例で、実際の科目や税区分は会社の運用に合わせて確認します。
オンライン取得、CSV取込み、領収書からの入力を併用するときも、同じ日付・金額・支払先の取引がすでに登録されていないか確認しましょう。自動で重複が解消されると決めつけず、どの資料から登録するかを決めておくと処理が安定します。
明細が出てこない・残高が合わないとき
- 連携直後なら、サービスごとの取得タイミングを確認する
- 「認証の更新」の表示がないか、会計期間内に取引があるか確認する
- 過去の取引は、サービスの取得可能期間内か確認する
- カードは請求確定前の明細や、一部取得対象外の明細がないか確認する
- 帳簿の残高は、期首残高・未仕訳・重複登録も確認する
金融機関によっては残高が表示されず、0円になる場合もあります。画面の0円だけで実際の残高がゼロと判断しないでください。未取得分を手入力やCSVで補う場合は、あとから同じ明細が届いたときに重ねて登録しないよう、補った範囲を記録しておきましょう。
初期設定の確認は「会計期間・消費税・設立費用」、経理全体の進め方は「弥生会計 Nextの使い方」で取り上げています。
次に確認したいこと
操作を一緒に確認したい方へ
銀行・カードの連携や、取り込んだ明細の整理でお困りの方は、個別操作相談をご利用ください。画面を共有しながら、ご相談内容に沿って操作・設定を一緒に確認します。
30分 6,600円（税込）／1時間 13,200円（税込）
お申し込みの際は「弥生会計 Nextの操作相談」と、ご希望の時間枠・相談内容をお知らせください。
参考情報
製品情報の確認日：2026年10月4日。連携先や画面、対応状況は変更されることがあります。
ABOUT ME
東京都立大学（旧・首都大学東京）を卒業後、KPMGあずさ監査法人に入所。銀行・証券会社をはじめとする日系金融機関を中心に、監査業務に従事してまいりました。その後、茨城県つくば市にて税理士事務所を開設し、現在に至ります。
