freee会計の銀行口座・クレジットカード同期方法と「同期できない」ときの対処

設定そのものは数分で終わります。つまずくのは手順ではなく、同期の開始日をどこに置くかという判断のほうです。

実務では、登録を始める前に、同期する口座とカードを一覧にし、ネットバンキングへ入れることを確かめておくと作業が止まりません。登録後はすぐに明細の範囲を見て、期首より前の取引が混ざっていないかを確認します。想定と違う期間が表示されたら、そのまま仕訳を進めず、同期の開始日と取り込み済みの範囲を見直してください。最初の確認を済ませてから自動で経理へ進むと、後で多くの明細を戻す手間を避けられます。

生活費と混ざった口座をそのまま同期すると、スーパーの買い物も家族への振込もすべて取り込まれます。ひとつずつ「これは事業ではない」と処理していくことになり、事業主貸・事業主借だらけの帳簿ができあがります。

開業のタイミングで事業用の口座と事業用のクレジットカードを1つずつ用意しておくと、この作業がまるごと消えます。年間で数時間の差になります。

「同期できない」という状態には、いくつか決まったパターンがあります。上から順に確認すれば、ほとんどはここで解決します。

原因を切り分けるときは、まず金融機関側で通常どおりログインできるかを確かめ、その後にfreeeのエラー表示を確認します。両方を同時に触ると、どの操作で状態が変わったのか分からなくなります。実務では、エラー表示だけを見て連携をやり直し、認証情報の更新が済んでいないケースがよくあります。金融機関側、freee側の順に確認し、同期が戻ったら最終同期日と明細の続き方まで見てください。

多くの金融機関は、ネットバンキングから明細のCSVをダウンロードできます。freee会計の明細インポート機能で取り込めば、同期できない期間も埋められます。

問題は、同じ期間を同期とCSVの両方で入れてしまうことです。同じ明細が2回入り、残高が合わなくなります。作業を始める前に「どの期間をどちらの方法で入れるか」を紙に書いてから進めてください。

取り込み後は、すぐに勘定科目を直すのではなく、まず明細の始まりと終わりが予定した期間に合っているかを見ます。次に、同期済みの明細と日付や摘要が重なっていないかを確認します。差があれば、仕訳を登録する前にインポートした範囲を戻して原因を整理してください。実務では、残高の確認を最後に回すより、取り込んだ直後に照合するほうが修正箇所を見つけやすくなります。

クレジットカードは、利用した日と口座から引き落とされる日がずれます。法人なら未払金、個人なら未払金や事業主借を使って処理しますが、どちらの方法で通すかを最初に決めておかないと、期をまたぐたびに迷います。

もうひとつ、経理の実務として重要なのが証憑です。カードの利用明細だけでは、経費の証明として足りない場合があります。インボイス制度のもとでは、仕入税額控除を受けるために原則として適格請求書が必要になるためです。

この点はクレジットカード利用明細だけで経費にできる？レシートや領収書との違いを解説で詳しく整理しています。カードで支払ったものほど、領収書の保存を忘れやすいので注意してください。